В начале года выбрал следующее целевое распределение активов: — 58% акции, — 40% облигации, — 2% золото. Цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет (прошло 3,5 года). Основу составляют акции, которые в будущем обеспечат основной рост, их стоимость наиболее волатильна. При этом почти все компании платят дивиденды.
В начале года целевые доли в портфеле акций выбрал следующие: — Сбербанк-ап 15%; — Фосагро 8%; — Лукойл 8%; — МД Медикал групп 8%; — Россети Ленэнерго-ап 6%; — Транснефть 5%; — ИКС 5 5%; — Яндекс 5%; — Татнефть-ап 5%; — Новатэк 5%; — Новабев 5%; — Роснефть 5%; — Россети Центр и Приволжье 4%; — Газпром нефть 4%; — Россети Центр 4%; — Банк Санкт-Петербург 4%; — Северсталь 4%. Облигации приносят стабильный доход с купонов, главное не покупать сильно рискованные истории. Золото как защитный актив, который растет в период кризисов и турбулентности на рынках.
Доля в 2% выделена скорее как эксперимент, т.к. основная цель всё-таки получение дивидендов и купонов.
На прошлой неделе добавил новую компанию в портфель акций — ДОМ РФ. Пока для ДОМ РФ выбрал минимальную долю 4%. В связи с этим целесообразно было пересмотреть целевые доли в портфеле акций.
Новые целевые доли (в скобках указана фактическая доля): — Сбербанк-ап 14% (21,6%); — Фосагро 7% (7,3%); — Лукойл 7% (7,3%); — МД Медикал групп 7% (8,5%); — Россети Ленэнерго-ап 7% (7,1%); — ИКС 5 7% (6,8%); — Транснефть 5% (5,3%); — Россети Центр и Приволжье 5% (4,5%); — Яндекс 5% (5,5%); — Татнефть-ап 4% (3,6%); — Новатэк 4% (3,6%); — Новабев 4% (3,1%); — Роснефть 4% (3,2%); — Газпром нефть 4% (2,8%); — Россети Центр 4% (2,4%); — Банк Санкт-Петербург 4% (3,2%); — ДОМ РФ 4% (0,6%); — Северсталь 4% (1,5%). Снизил доли у всех нефтяников, увеличил у ИКС5 и Россетей Ленэнерго. Кроме указанных компаний держу Аренадату (0,8%), Газпром (0,5%) и НЛМК (0,8%).
Целевые доли для этих компаний не установлены, буду продавать или/и усреднять, НЛМК буду менять на Северсталь. Конечно доли условные, но они необходимы как ориентир. Не стоит забывать про облигации и золото.
Постепенно долю золота буду увеличивать, а через несколько лет вероятно стратегия будет более консервативной. Самым важным является размер пополнений, остальное — дело техники. Подписывайтесь на мой канал в MAX, в нем: — показываю какие акции и облигации покупаю, — делаю обзоры на ценные бумаги. Также есть телеграм-канал, подписывайтесь туда тоже.
Еще по теме:
Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы получать уведомления о новых обновлениях, информации, скидках и т. д.
