Новый месяц и традиционный ежемесячный отчет о состоянии публичного портфеля на пути к 10 млн ₽ к 2035 году.
📉 Что происходит с портфелем?
Моя стратегия «фикс + флоат» в текущих условиях продолжает отлично работать. Банк России продолжает цикл снижения ключевой ставки, но я исхожу из того, что чем дольше длится этот цикл, тем выше вероятность пауз, замедлений темпов снижения или даже локальных разворотов.
Именно поэтому мой портфель плавно сдвигается в сторону флоатеров для снижения процентных рисков. Сейчас в портфеле 10 флоатеров и 7 фиксов. При этом длинные фиксы, купленные ранее, отлично реагируют на смягчение ДКП и подрастают в цене.
🔄 Мои действия в июле:
• Регулярное пополнение: вернулся к своему стандартному графику, внес плановые +50 000 ₽. • Ротация флоатеров: продал флоатер БалтЛизП10 (ISIN RU000A108777), который, на мой взгляд, полностью исчерпал потенциал роста цены. • Новая покупка в портфель: на замену взял флоатер АФК Системы (выпуск БО 001Р-26) по приятной цене ниже номинала — 937,3. Лично для себя вижу при такой точке входа запас для роста тела облигации и интересную доходность купона — это как раз то, что нужно для моей стратегии. Остальные средства ушли на плановые усреднения.
📊 Итоги месяца (данные на 03.08.2026):
• Стоимость портфеля: 2 809 065 ₽ (+90к к прошлому отчету) • Общий прирост: +259 065 ₽ • Внутренняя доходность (XIRR): 12,03%
Важный момент: я впервые включил в сравнение индекс корпоративных облигаций (RUCBTRNS) как бенчмарк для своей стратегии. И портфель уверенно его обгоняет (12,03% против 10,14% у индекса)! Также мы стабильно идем выше банковских депозитов (9,53%) и фондов ликвидности (LQDT — 9,36%). Отличный результат.
🎯 Пассивный доход и цель:
• Прогнозный пассивный доход: 431 980 ₽ в год! Это уже почти 36 000 рублей каждый месяц. Доходность на вложенный капитал (YOC) выросла до 15,66%. • Цель «10 млн ₽»: выполнена на 28,1%. Движемся по графику.
👇 Коллеги, а какой подход к диверсификации портфеля используете вы? Какое количество эмитентов считаете для себя оптимальным и максимальным, чтобы не потерять контроль над портфелем? Делитесь мнениями!
⚠ Не является ИИР. Информация предоставляется исключительно для образовательных и информационных целей.
💼 Мой публичный портфель: https://snowball-income.com/public/portfolios/ubddsqbdxhafuqzsdvxd
Еще по теме:
Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы получать уведомления о новых обновлениях, информации, скидках и т. д.
