Никаких на «всякий случай, на чуть-чуть, попробовать, захотелось». Этим правилом я руководствовался, когда составлял постепенно свою базовую формулу распределения активов в портфеле и выбирал в каждую категорию свой подсостав. Кто-то скажет, что риски нужно распределять и миллион в актив нельзя. Да, распределять, но ты должен мысленно проводить этот тест.
И если мозгу спокойно при мысли, что этот актив (группа активов/класс) будет куплен на миллион, то значит ему действительно место в портфеле. Если тревога — формулу нужно доработать. Изменить фильтры отбора.
Ведь те же 2% от портфеля при капитале 50 млн и есть 1 миллион. Нужно мыслить дальновидно. Нет ничего страшного и даже полезно, если при принятии решений вы будете представлять, что управляете миллиардом.
А при таком подходе риск-менеджмент — главное. Инвестируй ровно столько сколько можешь потерять? И за этим мы на бирже? Чей это лозунг? Лудоманов в ремиссии? Когда я составляю свой портфель, то делаю его так, чтобы не терять ни рубля. Что значит готов потерять? Не готов.
Твой портфель — это твой бизнес. Ты в него пришёл за доходом, а не потерями. Да, есть место тестам, но после них идут вложения, от которых ждут результат.
В настоящий грамотный портфель можно единоразово без страха вложить любую сумму. И разумеется не с мыслью о том, что можешь ее потерять. Диверсификация Риск-менеджмент Дисциплина Отсутствие хотя бы одного слова в вашем методе управления портфелем делает всю эту затею бессмысленной.
Копите и приумножайте деньги правильно. Инвестиции — это не на будущее, это на каждый месяц. Они обязаны кормить регулярно, как кормит предпринимателя его бизнес.
Или ваш портфель неправильный и требует доработки, если этого не происходит. Спасибо за внимание! Михаил Понравились мысли из поста? Поставь лайк и подпишись! Также жду всех в своем закрытом канале @DOROGA_K_KAPITALU Там я еженедельно публикую отборные готовые топы по облигациям, раскрываю состав своих стратегий без подключения, оцениваю состояние рынка по классам, а также периодически публикую состав своего портфеля по всем брокерам (скоро публикация). Жду всех, подписывайтесь!
Еще по теме:
Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы получать уведомления о новых обновлениях, информации, скидках и т. д.
