Давно не было инвест-экспериментов
Накануне я решил поразмышлять над вечным вопросом для инвестора А сколько нужно все-таки держать акций и облигаций в портфеле? В каком соотношении?
Где-то фигурируют цифры 20/80, 40/60 и т.д.
И я решил не гадать, а просто взять и посмотреть
В качестве акций я выбрал фонд акций TMOS от Тинькофф Инвестиции В качестве облигаций — фонд облигаций TBRU
Я взял несколько соотношений: 📌 20 % TMOS и 80 % TBRU 📌 40 % TMOS и 60 % TBRU 📌 60 % TMOS и 40 % TBRU 📌 80 % TMOS и 20 % TBRU
Сделал расчеты и построил график
🏞️ На скриншоте результаты бэктеста
Эксперимент проводился на истории 5 лет Каждый месяц имитировалось пополнение на 50 000 рублей и ребалансировка к целевым долям
🟢 Зеленым цветом изображен график роста капитала, где больше облигаций 🔵 Синим цветом — где больше акций
Результат оказался немного неожиданным Портфели с бОльшей долей облигаций оказались устойчивей и результативней Портфели с бОльшей долей акций быстрее росли в периоды роста рынка, но в конечном итоге уступили
Объяснение этому очень простое — сам рынок за 5 лет НЕ вырос!
Сейчас у меня доля акций в моем портфеле около 55 % Я буду постепенно увеличивать долю облигаций, чтобы мои инвестиции были еще более комфортными и безопасными
Эксперимент оказался очень полезным и показательным
Также напрашивается еще один косвенный вывод от эксперимента Что всего на двух инструментах (TMOS и TBRU) можно собрать себе инвестиционный портфель 🙂 Инвестиции могут и должны быть простыми
* Личное мнение автора. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
👉🔗[MAX] max.ru/channel_oid85_invest 👉🔗[ТГ] t.me/oid85
👉 Если понравилось, ставьте 👍
Еще по теме:
Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы получать уведомления о новых обновлениях, информации, скидках и т. д.
