Банки могут обязать ввести лимиты на переводы и пополнение счетов клиентам, которых заподозрят в сомнительных денежных операциях.
Определением признаков подозрительных операций будет заниматься Центробанк и Росфинмониторинг. Регулятор также сможет выявлять таких клиентов и передавать данные о них банкам.
Если какой-то из признаков обнаружит сам банк, он должен будет ввести лимиты для клиента не позже следующего дня.
Такую инициативу авторы объясняют необходимыми мерами для борьбы с мошенничеством.
Решение можно будет обжаловать. Сперва предоставить банку операции, которые подтверждают ее законность. На рассмотрение документа у банка будет семь дней.
Если лимиты останутся, клиент может пойти в суд.
Ранее Центробанк рекомендовал банкам снимать блокировку с карт клиентов за один день, если было принято положительное решение по заявлению.
Еще по теме:
Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы получать уведомления о новых обновлениях, информации, скидках и т. д.
