Давно я не писал про свою генеральную формулу Asset Allocation по всем брокерам. В общем вот, во что я инвестирую на данный момент и какого алгоритма придерживаюсь, строжайше. В структуре 2 равных по пополнениям, но не сообщающихся между собой портфеля: I. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ 1/6 Сверхриск (стратегии) 1/6 Акции (фонды) 1/6 Недвижимость ЗПИФН (пока копится кэш) 1/6 Золото (фонды) 1/12 Замещайки (фонды) 1/12 Облигации (фонды) 1/12 ОФЗ 29010 + ОФЗ 29026 1/12 Денежный рынок + Флоатеры (фонды) II.
КОНСЕРВАТИВНЫЙ 1/6 Вклады на год через квартал (4 вклада, не более 2-х в одном банке) 1/6 Денежный рынок + Флоатеры (фонды) 1/12 Облигации (фонды) 1/12 Замещайки (фонды) 1/6 Золото (фонды) 1/12 ОФЗ ПД долгосрок (10+ лет) 1/36 Облигации ПД около 5 лет (3% от субсчета на эмитента) 1/36 Облигации ПД около 3 лет (3% от субсчета на эмитента) 1/36 Облигации ПД около 1 года (3% от субсчета на эмитента) 1/12 ОФЗ ПК долгосрок (10+ лет) 1/36 Облигации ПК около 5 лет (3% от субсчета на эмитента) 1/36 Облигации ПК около 3 лет (3% от субсчета на эмитента) 1/36 Облигации ПК около 1 года (3% от субсчета на эмитента) В каждой строке у меня также свои инструкции наполнения с величайшей диверсификацией. Это лишь общий план. Докупка идет исключительно по этой формуле, только тех активов, которые уменьшили свои динамические доли.
Никаких «хочу» и «а вон чо вышло». Введение новых категорий формулы происходит постепенно после долгого наблюдения (обычно я изучаю около года новые инструменты). Подробно распишу каждую строку в своем закрытом канале в Пульсе @DOROGA_K_KAPITALU на этой неделе.
Напишу об этом пост отдельно. В общем и целом с таким портфелем мне никакие просадки не страшны, дефолты технические или натуральные, делистинги и прочие радости точечно покупающих на большие доли инвесторов и потом плачущих «я всё прос*ал, но я всё же верю в компанию (мяу)». В общем можно спокойно копить и расти.
Никаких там кривых портфелей из онли акций или онли облигаций, или пополам акции/ОФЗ – это все не годится. Выше мой подробнейший пример личного Asset Allocation. Другого я не приемлю и буду в дальнейшем только сильнее диверсифицироваться, добавляя новое, не отказываясь от старого.
Дальше я двигаюсь в алготрейдинг. От акций я никогда ждать дохода не буду в качестве движка (лишь кусочек портфеля). Но это уже совсем другая история. База указанная тут будет основой.
Еще по теме:
Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы получать уведомления о новых обновлениях, информации, скидках и т. д.
