Любой портфель в моей методике начинается с фундамента. Всё как с домом: прежде чем строить дальше, нужна основа. Этот метод не новый, им пользуются давно и часто, и работает он неплохо. Фундамент, в большинстве своем, состоит из консервативных долгосрочных бумаг.
Зачастую, их даже не требуется продавать, а только лишь докупать на коррекциях. Подобные фонды, лежат у меня в портфеле еще с ковидных времен. И со временем, когда портфель становится достаточно большим, а времени и желания им активно управлять уже нет, и 6-10% годовых в валюте уже достаточно, то все спекулятивные позиции вытесняются консервативными ETF и облигациями.
• В консервативном портфеле — 60–75% капитала в консервах. • В умеренном — 40–60%. • В агрессивном — до 40%.
Сейчас после волны коррекций начинаю покупать и докупать активы. Начну с базовой части. Такие позиции у меня живут по несколько лет, поэтому фиксированные тейк-профиты на них не ставлю.
Использую трейлинг-стоп: цена растёт — стоп подтягивается за ней. Если цена разворачивается вниз, стоп остаётся на достигнутом уровне. Что планирую взять сегодня: XLK — технологии.
TSL: $136. XLF — финансовый сектор. TSL: $40.
XLI — промышленность. TSL: $130. VYM — американские акции с акцентом на дивидендную доходность.
TSL: $133. XHB — жилищное строительство и связанные отрасли. TSL: $71.
GLD — золото. TSL: $305. Здесь TSL — уровень трейлинг-стопа.
Указанные цифры — уровни сопровождения позиций, а не цены покупки. Это только часть фондов, которые я сейчас хочу купить. С учётом текущей ситуации на рынке и моей оценки технической картины именно эти инструменты выглядят интереснее для первых покупок.
Дальше буду постепенно докупать их и добавлять другие фонды, когда увижу подходящие возможности. У этих инструментов разные задачи. Хочу распределить капитал между технологиями, финансами, промышленностью, строительством, дивидендными акциями и золотом.
При этом понимаю, что такая основа тоже может проседать. Для более агрессивной части присматриваю ESPO — фонд игровой индустрии и киберспорта. Здесь уже отдельная идея с конкретной целью: ESPO Стоп-лосс (SL) — $84.
Тейк-профит (TP) — $120 Я понимаю, что многие сейчас ждут кризиса и более глубокого падения. У меня есть правило: когда вокруг всё громче кричат «продавай», я начинаю внимательнее смотреть, что можно купить. В моей практике этот подход себя оправдывал.
Конечно, коррекция может продолжиться. Поэтому захожу постепенно и всегда оставляю часть денег в кэше. Если цены пойдут ниже, у меня будет возможность докупить.
Но я думаю, тут следят далеко не новички, базовую фин грамотность и как входить в позиции понимают. Ещё нашла приложение для отслеживания портфеля. Хочу попробовать, насколько удобно через него следить за позициями в реальном времени.
Пока только знакомлюсь с ним — после тестирования расскажу, стоит ли внимания. Но уже можете в него заглянуть. А вы сейчас что-то покупаете? Что держите в основе своего портфеля? Делюсь своим подходом и планами по личному портфелю.
Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. intelinvest.ru/public-portfolio/868201/
Еще по теме:
Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы получать уведомления о новых обновлениях, информации, скидках и т. д.
